為什麼我完全不覺得投資0050比0056好?


上禮拜FB有位粉絲問我說,我之前寫過文章講元大高股息比元大台灣50更好,但是他在網路上看到有人寫說台灣50比較好,他不知道要聽誰的,要請我給點建議。

我想這個問題可能你也有糾結過,所以就想說乾脆把回他的話寫得更完整一點,轉給你看,我想會對你有幫助

我說:「老實說,這兩檔真的差不了多少,兩檔股票一年了不起差千分之幾,因為每年差異不同,我們就用千分之五來計算,假設你的投資金額是50萬台幣,你投資這兩檔的投報率差千分之五,50萬的千分之五=2500塊,平均一個月208塊…… Orz

所以我的建議是除非你的可投資資金大到一兩百萬美金以上才會比較有差別,如果只有幾十萬台幣,你選你覺得順眼的買就好。

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台灣50頭部成立,之後再跌30%,不要啊~


上週我寫了一篇<台股暴跌破底,大逃殺出現了>,文中有提醒你,如果你有在投資台灣50,要小心,因為台灣50最近走出一個M頭,而且跌破頸線,所以頭部確認,而且當你把時間再拉長一點看,原來不只形成M頭,還做出了一個更大規模的三尊頭,而且也即將跌破頸線。

當時我花了兩張圖給你參考

M頭

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元大台灣50可能很快會出現閃崩危機?OMG,我的老本都在那!


這一期的今週刊在的封面故事在談ETF,講到:當被動資金主導市場 債券天王岡拉克:小心閃崩危機!

這個主題讓我很好奇,因為我知道很多投資人都已經習慣買ETF,都習慣買定存股,如果真的出現閃崩,那這些相對保守被動的投資人的畢生積蓄很可能也跟著化為烏有。

今年ETF很兇猛,全世界規模加起來已經超過4兆美元,貢獻美股每天成交值的30%。

《經濟學人》、《富比世》、《金融時報》不約而同都提出這是泡沫警告,一旦市場走空,這群保守投資人會造成整個股票市場「瀑布式」災難。

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小資族買台灣50,20年後懊悔到老淚縱橫。那非小資族適合買台灣50嗎?


之前寫過一篇文章<小資族投資台灣50,10年後發現這是他一輩子最糟的決定>,裡頭有個核心觀念很重要,可操作資金是在20萬以下的,都可歸類到小資族,如果你是小資族卻投資的是中華電信或是台灣50這種股票,每年4%左右的投資報酬率,一年賺8000,你可以計算一下,十年才賺8萬,光是通貨膨脹就吃掉大半了(尤其是一例一休之後,買東西吃東西都變貴不少),其實對你的財富累積沒有幫助,了不起超過通膨一點而已。

一年賺8000,每個月不到700能幹嘛?帶老媽去吃頓好的都不夠。

如果你的目標只是要比銀行定存好,那當然ok,但是如果你想要的不只是儲蓄而已,你不想要一年才賺8000,而是想每個月可以多賺1~5萬,那就不能只用懶人投資法,你需要做一點改變。

我在<連楚狂人都想學會的高勝率操盤方法>這篇有詳細說明,有個方法可以讓你達到這個目標,假設你只有10萬,那就拿其中2萬來操作,照這個方法操作可以三天獲利6200元,所以你簡單計算一下,一個月可以獲利多少?

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定期定額買股票比較容易賺?我就納悶了,這是哪來的幻覺?


證交所搞了新的遊戲:定期定額買台股。

據說對投資人比較好的地方是:若投資人看好某檔股票,可以小金額的方式去存,對活絡股市有助益。特別是對小資族來說,就每月的部分薪資定期投資,除可透過類似「團購」的方式,來買績優高價股外,可於盤中交易買賣,也會比過往只能透過流動性較差的盤後零股交易來得更有效率,也可以藉此培養長期投資的風氣。

不過這是官方說詞,我們看點實際的,到底定期定額買台股有什麼好處?有什麼壞處?

定期定額就是固定時間花固定金額去買投資標的物,定期定額通常會遇到三種狀況。

第一種,投資的標的是持續往上漲的,定期定額買進後,因為標的持續上漲,所以之前買進的單位都會獲利,例如說從十年前開始每個月買台積電,持續獲利會很不錯。

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大盤扣除台積電以後,你看行情會看得更清楚


看這兩支指數+一支ETF+兩支股票,有沒有品出一些不一樣的感覺

台積電下跌,對元大台灣50的影響最大(佔29%),對加權指數影響次之(佔17%),所以跌幅依序是台積電(-2.19%),元大台灣50(-1.18%),加權指數(-0.72%)。

但是扣除台積電以後的大盤,其實只跌了0.29%而已,等於100塊的股票跌了3毛。

建議把大盤扣除台積電指數加到你的自選股一起觀察,你比較不會被大盤影響判斷。

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投資元大台灣50還是元大高股息比較好?答案是……


昨天寫了<元大高股息(0056)即將配息,殖利率高達5.2%>,結果還滿多人有回饋的,有一個讀者問我說他是自己選了幾支股票配成他的高股息成份股,問我說自己配比較好還是直接買人家配好的比較好?

如果你夠專業,當然是你自己配比較好,如果你是初學者,那就直接買元大高股息吧,這就好像是去餐廳點餐,你常去這家餐廳吃飯,所有的菜都吃過,知道有些隱藏版好菜,當然你自己配最完美,但是你是第一次來這家餐廳的話,點人氣TOP10通常也有品質保證,不會踩到地雷。

直接選套餐有個另外的好處,因為高股息會每年把一些股票剔除,另外加入一些股票,汰弱留強的工作已經幫你做好了,這個是你自己配會比較需要花時間的點。

另外一個讀者問我,有人跟他說其實長期投資的話,買元大台灣50比元大高股息要好,因為0050的投資成本每年會比0056要低0.5%左右。

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投資台灣50讓資產翻倍?你只要這樣做…


跟一個讀者聊天,他說有照我之前寫的投資定存股的文章在做,例如說會定期定額買台灣50,不過他覺得存了一兩年覺得很慢,問我說怎麼會這樣?他大概存了50萬,問我說要多久才能靠投資台灣50賺到100萬?

假設你後來也是用台灣50來當作投資標的,台灣50的投資報酬率我之前有統計過大概一年3%左右,假設年報酬率是3%要多久能夠從50萬翻倍成100萬呢?你可以用72法則來算,72法則是用來算要多久本金可以翻倍,72/3=24,意思是如果一年3%投資報酬率,24年後才能從50萬翻倍。(台灣50的投資報酬率請看這篇)

WTF!24年?我孩子都大了!

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台灣50&元大高股息的重磅消息-今年要參加配息嗎?


這兩天對於用定存股票投資的人來說有個重磅新聞:元大台灣50(0050)跟元大高股息(0056)公佈今年配股配息狀況了,台灣50今年預計配發2元,高股息預計配0.95元,預計10月26日除息,現金股利將在11月26日發放。

大家很關心的是要不要參加配息呢?有沒有甜頭嚐呢?

來計算一下吧,我們用今天的收盤價計算,台灣50今天收盤是66元,假設你用66元買進,現金殖利率是2/66=3.03%;元大高股息今天收盤價22.33元,買進後的現金殖利率為0.95/22.33=4.25%。

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投資台灣50與高股息的兩個重點


剛剛過了7、8月一般股票的除權息旺季,之後的ETF系列股票的配息狀況又會成為大家關注的話題,例如說台灣50、台灣高股息,尤其是在四個多月的空頭之後,一定更多投資人會放棄操作一般股票,而改成直接買ETF這種指數類基金,那到底是買台灣50還是買台灣高股息會比較好呢?怎麼操作會更適合呢?兩支ETF要怎麼選呢?

我們先來看看買進台灣50跟台灣高股息的好處,一定很多初學的朋友不知道,我還是簡單講一下。

1.絕對不用擔心會倒閉下市,因為台灣50跟高股息根本不是一家公司,是一個指數,所以不存在經營不善倒閉或下市的問題;

2.跟大盤連動性很高,所以可以看著大盤操作,當台股低於6000點,換算過去大概台灣50在42元以下的時候就是相對好的買點,到了台股超過9000點,換算成台灣50大約在63元以上就是該賣出的時候;

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