投資元大台灣50還是元大高股息比較好?答案是……


昨天寫了<元大高股息(0056)即將配息,殖利率高達5.2%>,結果還滿多人有回饋的,有一個讀者問我說他是自己選了幾支股票配成他的高股息成份股,問我說自己配比較好還是直接買人家配好的比較好?

如果你夠專業,當然是你自己配比較好,如果你是初學者,那就直接買元大高股息吧,這就好像是去餐廳點餐,你常去這家餐廳吃飯,所有的菜都吃過,知道有些隱藏版好菜,當然你自己配最完美,但是你是第一次來這家餐廳的話,點人氣TOP10通常也有品質保證,不會踩到地雷。

直接選套餐有個另外的好處,因為高股息會每年把一些股票剔除,另外加入一些股票,汰弱留強的工作已經幫你做好了,這個是你自己配會比較需要花時間的點。

另外一個讀者問我,有人跟他說其實長期投資的話,買元大台灣50比元大高股息要好,因為0050的投資成本每年會比0056要低0.5%左右。

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投資台灣50讓資產翻倍?你只要這樣做…


跟一個讀者聊天,他說有照我之前寫的投資定存股的文章在做,例如說會定期定額買台灣50,不過他覺得存了一兩年覺得很慢,問我說怎麼會這樣?他大概存了50萬,問我說要多久才能靠投資台灣50賺到100萬?

假設你後來也是用台灣50來當作投資標的,台灣50的投資報酬率我之前有統計過大概一年3%左右,假設年報酬率是3%要多久能夠從50萬翻倍成100萬呢?你可以用72法則來算,72法則是用來算要多久本金可以翻倍,72/3=24,意思是如果一年3%投資報酬率,24年後才能從50萬翻倍。(台灣50的投資報酬率請看這篇)

WTF!24年?我孩子都大了!

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台灣50&元大高股息的重磅消息-今年要參加配息嗎?


這兩天對於用定存股票投資的人來說有個重磅新聞:元大台灣50(0050)跟元大高股息(0056)公佈今年配股配息狀況了,台灣50今年預計配發2元,高股息預計配0.95元,預計10月26日除息,現金股利將在11月26日發放。

大家很關心的是要不要參加配息呢?有沒有甜頭嚐呢?

來計算一下吧,我們用今天的收盤價計算,台灣50今天收盤是66元,假設你用66元買進,現金殖利率是2/66=3.03%;元大高股息今天收盤價22.33元,買進後的現金殖利率為0.95/22.33=4.25%。

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投資台灣50與高股息的兩個重點


剛剛過了7、8月一般股票的除權息旺季,之後的ETF系列股票的配息狀況又會成為大家關注的話題,例如說台灣50、台灣高股息,尤其是在四個多月的空頭之後,一定更多投資人會放棄操作一般股票,而改成直接買ETF這種指數類基金,那到底是買台灣50還是買台灣高股息會比較好呢?怎麼操作會更適合呢?兩支ETF要怎麼選呢?

我們先來看看買進台灣50跟台灣高股息的好處,一定很多初學的朋友不知道,我還是簡單講一下。

1.絕對不用擔心會倒閉下市,因為台灣50跟高股息根本不是一家公司,是一個指數,所以不存在經營不善倒閉或下市的問題;

2.跟大盤連動性很高,所以可以看著大盤操作,當台股低於6000點,換算過去大概台灣50在42元以下的時候就是相對好的買點,到了台股超過9000點,換算成台灣50大約在63元以上就是該賣出的時候;

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大跌1500點之後,台灣50(0050)是否已經出現買點?


昨天才寫過<當高股息(0056)出現買點,你現在該不該勇敢進場>,立馬有讀者寫信問我說既然高股息已經到買點了,那臺灣50呢?現在適不適合買進?

回答你這個問題之前要先確認一下,你想買進台灣50的動機是什麼,是想要逢低買進賺價差?還是想要跟高股息一樣買了不賣領配息?目標不同,作法就不同。

如果說是想要逢低買進賺價差,操作方式很簡單,看指數是不是在相對低點,在相對低點買進,相對高點賣出賺中間價差是唯一重點,昨天台股收盤在8500點左右,以過去這20年來看,台股的範圍大概在5500~9500點之間,8500點距離相對高點只有1000點,距離相對低點高達3000點,所以如果是打算賺價差的話,現在還不是買進的時候。

如果你不把目標放在賺價差,而是用「存股」的概念,買進持有不賣掉,以後每年領配息,這種操作方法的話,我們來看一下現在是不是已經到了可以開始買進的價位。

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想要投報率打敗定存?你一定要投資台灣50的兩個理由!


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之前跟一個有在投資的朋友聊天,他說這一兩年時常會聽到投資ETF(台灣50台灣高股息這種)是最好的選擇,因為1.很少有基金會每年獲利都贏過大盤;2.投資ETF比較輕鬆,不用思考。是真的嗎?

我說如果你追求的是一年3%~5%的投報率,如果你一年光靠本業就賺500萬以上,你可以完全只靠投資ETF就夠了,但是如果你想要投資報酬率可以高一點,例如說一年有30%,甚至更高,或是一年只能賺50萬,那我就不建議你只投資ETF。

為什麼?

因為ETF就只能一年幫你賺5%,如果要賺更多的話,你還是得花時間跟精力下去判斷高低點,判斷是不是要停損,是不是要加碼減碼,並沒有比較輕鬆,而且如果今年指數都在8000~8500之間盤整,區間太小,要賺到20%以上的獲利難度很高。

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比台灣50更好賺的槓桿ETF:元大台灣50反1(00632R)&元大台灣50正2(00631L)


最近在研究兩支很有意思的股票,槓桿ETF:元大台灣50正2(00631L) 元大台灣50反1(00632R)

這兩支才上市沒幾天,是ETF類的股票,就是像台灣50台灣高股息那樣的ETF。

我說很有意思的地方在於元大台灣50正2的漲跌幅大約是台灣50的兩倍,所以如果你之前是做台灣50卻覺得太無趣的,買元大台灣50正2就可以滿足你的需求。

例如說今天台灣50是66.15 ▲0.95 +1.46%,而元大台灣50正2是20.74 ▲0.61 +3.03%

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績效比台灣50好"742%"的投資方法


轉自劃線團長的價值投資文章

2015年價值投資模式的年度隊伍,11/1起我會在社團內帶著同學一起篩選出來,讓大家都能組出適合自己的最佳奪冠陣容。

所謂的價值投資模式,就是每年年底從台灣50成分股中選出5支股票,然後年初買進長抱一年,只要每季檢視財報關心一下狀況,是否偏離規劃需要換股。

這種平淡自在的投資模式,雖然剝奪你的一些投資樂趣,但是它也可以還給你一些生活品質,省掉盤中盯盤的煩躁與不安後,你可以在工作及家庭上多花點心思經營,在享受投資成果的同時也不需要大幅改變你的工作與生活型態。

價值投資與台灣50投資績效比較圖

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元大台灣50(0050)元大高股息(0056)歷年配息比較


元大台灣50(0050)元大高股息(0056)兩支ETF時常被放在一起比較,哪一支比較好?我自己是比較推薦0056,不過很多投資人只知道0050,不知道0056,我想就像之前特地把中華電台灣大遠傳的配息狀況一次列表給大家一樣,把0050和0056的配息狀況也列給大家。

元大台灣50(0050)配息狀況

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從2006年到現在的股價變化

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小工程師買台灣50(0050)的致富紀錄


我叫小楚,我在竹科上班,每天從早上九點上到晚上九點(這TMD的不是加班),扣除中午休息一小時,一天工作十一小時,一個月薪水大概四萬上下。

我每天回家就上網看看3C用品的開箱報告,看看別人的部落格或是看漫畫,沒有女朋友。一個月房租五千,孝敬老爸老媽五千,零用加水電網路費一些有的沒的大概一萬到一萬五,所以我每個月平均可以存下一萬五到兩萬。

我看過台灣50(0050)上市前的廣告,發覺似乎這很適合像我這樣懶惰的人,所以我就去研究了一下台灣50是幹嘛的,原來就像買股票一樣,終於搞懂了以後去證券商開戶完成。我想我也可以開始投資了。

我的計劃是這樣:台股8000點以下都可以買,8000以上似乎就太貴了,就先存起來等跌下來再買。每個月月初直接開盤價買進。如果錢不夠就繼續存到可以買一張為止。

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