專訪百億操盤手老漁夫:只要能守住本錢就贏了,剩下就是賺多賺少的問題


當老漁夫還是年輕漁夫的時候,為了學分而選了一門股票課,雖然一開始什麼都不懂,但這東西還是有點趣味,於是學期結束後,漁夫還是繼續和這個老師學。

那個年代基本時薪才 50 元,家教時薪公道價大約是 350 元。不過好處就是股價不高,靠打工存到 3 萬塊的本金,還能買個 2 張股票,半個多月後就賺到 1 萬 4。

這筆錢,靠打工來賺,要整整工作 280 個小時,要 11 天不眠不休、不吃不喝,才能賺到這個數字。年輕的漁夫,就更能感受到股票的趣味了。兩三年後,漁夫靠股票賺到第一桶金,順利考上財經研究所與高普考,打算未來就靠一份穩定的工作+投資收入過一生就好。

或許是因為年輕氣盛,股市不夠看,漁夫改去作期貨,打算直接把股票經驗帶到期貨,但風險也已超乎想像的方式加倍,前兩年累積的 100 萬在三個月內就賠光,破產了。

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比股票、期貨更適合小資族的投資商品,兼具高報酬與可控風險


這幾天突然好些讀者來問我選擇權的問題,因為很多人原本只做過股票或期貨,覺得選擇權比較複雜,不知道他們能不能駕馭,如果你也是選擇權新手,我分享一下我的經驗給你參考。

我自己是先從股票開始,到期貨,再到選擇權,但不是因為商品複雜還是怎樣,是因為我剛開始操作股票的時候,還沒什麼人在做期貨,剛開始做期貨的時候,期交所還沒上選擇權這個商品,所以…….

我之前有跟你分享過,我自己賺錢賺最快的一次就是用選擇權賺到的,當時是結算前,價外合約都已經很便宜了,但我判斷即將往下跌,所以就花了10萬買put,買了put以後果然隔天行情就照我規劃的真的大跌,結果幾個小時就賺了快300萬。

你有沒有注意到一件事,10萬在幾個小時內賺到快300萬,獲利接近3000%,這種獲利速度是股票期貨都不可能做到的。

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你跟投資穩定獲利其實只差這一步而已


8 月一個早上,天才濛濛亮,一個女人帶著兩個兒子開車回娘家, 大約就像是從台北開車到新竹,超過一些,但還到不了苗栗, 途中還加了一次油。

從 130 年後的現在來看,這次旅程再普通不過,她卻創下史上第一次開車長途旅行的紀錄。

她跳上的這台車,核心是她先生打造的內燃機引擎,得過德國設計大展金牌獎。

只是,當時民眾害怕這些新發明,法規甚至會刻意阻擋汽車上路。

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為什麼工程師、軍公教、新手爸爸這三個族群最多人在用自動交易系統?


前兩天有個新聞:由於老年給付人數及金額逐年攀升,加上勞保基金長年操作績效欠佳(光是2018年就虧損423.8億元), 導致勞保入不敷出, 財務持續惡化;據最新精算,勞保年金可能提前1年在2026年破產,到時千萬勞工恐爆發養老危機。

但其實我們看一下去年的大盤,年初到年底也不過修正8%多一些,年初在10642,年底是9727,還是有近萬點,如果像吉姆羅傑斯說的明年跌到8000點、7000點,勞保年金會提早幾年破產呢?

勞保破產,軍公教退休金也一直被砍,但其實我發現大家都很聰明,知道政府不可靠,早就自己找出路了。

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存股賺大錢?行動前你需要先看過的三個觀念,才不會越存越窮


因為我寫過幾篇講元大高股息元大台灣50投資的文章,所以時常會有投資人來問我關於存股的事,這幾年下來差不多有幾百個讀者來問過問題,我發現很多讀者的問題其實差不多,思考錯誤點也差不多,我乾脆把最常被問的存股觀念問題跟回答整理出來給你看,一定會對你有幫助的。

Q1:存股雖然需要十年的長期抗戰,但是看起來只要照著做就一定賺,是不是應該推廣給所有投資人?

A1:存股說穿了就是強迫存錢+投資報酬率比定存高一些,每個存股達人都會列出來他存股十年以後,存了多少張股票,每年可以領到多少配息收入,但你一一仔細去看之後就會發現,有的存股達人一開始收入就滿高的,存錢自然很快,老實說他就算不存股光靠薪水也夠用了,有的達人是每天都花很多時間研究股票,一點也不輕鬆,有的人是剛好第一次進去就是在2008年金融海嘯低點,後來跟著十年多頭上漲累積財富,但如果他像你一樣第一次進場是2019年,大盤在11000點的話……。

你很難複製別人的成功經驗。

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我很擔心之後的台股走勢,因為很明顯外資在高檔出貨


這陣子國際股市走勢很詭譎,走一個反彈向上,美股在歷史新高附近整理,數據好,股市漲,數據不好,可能會導致降息,股市也漲,擺出一副隨時準備創新高的態勢,但咱們鄰居就不是這樣了,韓國股市別說創新高沒戲,昨天大跌之後,已經把反彈以來一半多的漲幅全跌回去,大陸股市昨天跌破季線後就自暴自棄收了一根跌幅兩趴多的長黑。

看起來只有四個字可以形容:亂七八糟。

台股相對好一點,但也就一直在季線附近整理,要講說是季線保衛戰也可以說得通。

外資在現貨持續出貨,在期貨留倉也在減碼多單,有可能是因為外資放暑假去了,也有可能是反彈賺夠了,準備撤退。

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我保證下次台股還會再閃崩500點,但你可以用這個策略讓虧損減半


昨天台指期發生閃崩的慘劇,12秒暴跌500點,而且很多單子成交,很多期貨交易人欲哭無淚,我聽到就有一些人是賠了幾十萬,賠掉這兩三年賺的,真的很慘。

台指期發生這種閃崩盤已經不是第一次了,在2017年才發生過,當時台指期是30秒被殺到跌停板。

但是不知道你有沒有發現,大盤其實沒有什麼特別反應,就走原本的漲多修正,而且新聞也是零星的,不像之前發生第一次這種情況時是整天新聞刷頻,每個人都知道。

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散戶逃不開的宿命-小賺小賠過一輩子


我同事原本就有在買股票,偶爾討論、偶爾互相報個明牌,我常聽他們聊,一直都很有興趣。等我手邊有點閒錢,就好奇跟著買了一檔,賺了幾千塊。感覺…股票好像真的蠻好賺的?呵呵。

可是,當同事知道我會聽他們報牌,反而不敢跟我說了,怕我亂買而賠錢,擔不起這個責任。我就自己去買入門書來自己看,但還是不會自己判斷趨勢啦、指標這些,常常聽到消息就亂買,當然也賠了不少錢。

印象最深刻的是彩晶,當年我看新聞+推算EPS,判斷當時在低點。小賺一筆後,我又多買了好幾張,結果不知道為什麼又開始跌。一開始還不想賣呢,結果一路小漲大跌,算算最後賠掉有 40 萬吧。再加上其他不順的操作,三年下來我也賠掉 80 萬,又得重新開始存錢。

我信心大受打擊,也想過是不是放棄不買了。但我想,別人可以賺到錢,我以前也賺過錢,怎麼可以這麼早就下定論說自己做不到?

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原本賺錢的方法,卻害我差點賠掉上百萬,冷汗直冒


我之前操作期貨程式交易做了好幾年,寫進出場訊號就是要判斷多空,流程是先找出多頭轉強訊號,然後把這種特性寫在交易程式裡,只要出現就多單進場。

多頭買訊搞定後,開始寫空方訊號,當時很直覺地覺得多頭訊號反過來就是空頭訊號。

舉個例子,突破xx均線買多,跌破xx均線就是做空,或是當KD金叉買多,死叉就作空。

寫多方訊號花了一個月,空方訊號只花了一兩天而已,然後就開始把這個多空訊號程式跑回測,看過去這幾年用這套交易邏輯的成果如何。

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我比一般人提早10年退休,但錢很夠用,因為……


雖然知道投資很重要,但每個人的勇氣不一樣,起步也不同。

剛開始工作時,我就定期定額買基金。才買沒多久,就眼睜睜看到度過金融海嘯的股市噴射起飛,但我還在領基金那個只比定存好一點的報酬率。雖然不甘心,但那時候剛開始工作,也沒什麼心力研究,只能夢想有一天,一定要弄懂投資操作這些事。

前幾年,前公司精簡組織單位,我也因此失業了。所幸有存款、也還有老婆薪水養家,我就當作是中年人的充電期。終於可以趁這段時間,搞懂我心心念念十年的投資。

不過,要哪裡開始呢?

我報名了雜誌都會有的技術分析講座,聽過幾場,也加入過一些會後的Line群。運作模式通常是講師會在Line群回答聽眾一些問題,但過完一陣子的輔導期後,老師就會退群,你有問題也不知道要問誰,大概只能等好心人回答,而且答案很可能是錯的。

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