金融海嘯重現,楚狂人終極投資組合會不會很慘?13年績效回測給你看

上禮拜開賣了楚狂人終極投資組合策略課程,有人私訊我問我說有沒有十年績效回測數據可以參考?

我說有啊,於是我就回頭找出這個回測超過13年的績效圖

投資組合回測績效

這是從2007年到2020年最近的回測績效圖,這是我課程中會直接公開給你的兩套投資組合。

你可以看一下在2008年金融海嘯的狀況,還有在2020年上半年新冠肺炎的股災表現。

我們先看金融海嘯那次,當時台股從9309跌到最低3955(跌幅57.5%),美股道瓊從14198跌到6469(跌幅54.4%),當時對只有做股票的人來說真的非常慘,斷頭的一堆,那楚狂人終極投資組合策略當時的表現如何?

這邊分成兩個情況來討論:

1.最大資金回撤,就是從績效高點獲利回吐的情況;

2.整年度的投報率,就是從2008年初到年尾的績效。

最大資金回撤為16.1%,也就是你買在最高最高那點的瞬間,然後下一分鐘就開始崩跌,崩跌到最慘的時候你會獲利回吐多少

金融海嘯資金回撤

16.1% vs 57.5%,大約是28:100,也就是做投資組合比單純買股票風險降低了72%

如果是從年初進場,抱到年尾呢?

加權指數2008年整年跌幅46%,終極投資組合整年跌幅6.32%,6.32%:46%=13.7:100,也就是說比買指數風險降低86.3%(你買台灣50就相當於買指數,所以就是比你買台灣50的風險降低86.3%)

這兩個數據給你參考。

所以這幾十年來最嚴重的兩次崩盤,新冠肺炎是獲利回吐11%,金融海嘯是獲利回吐16.1%,前者是我真實操作碰到的情況,後者是回測績效。

不敢說之後會不會遇到比這兩個大崩盤更嚴重的事情,如果外星人打地球,可能會跌更多,但以目前為止的情況,我自己覺得終極投資組合策略真的讓我很放心。

另外你也可以看一下,這兩套組合在這十三年,分別成長了3倍跟2倍。

十三年成長3倍,就是平均年投報率8.5%左右。

重點是,這每年獲利都是不用你辛苦操作就能達到的,不像其他更積極的投資,你需要每天花時間研究,盯盤,選股,糾結要不要停損,盤後檢討。

你只要半年花10分鐘進場,就足夠了。

我之前不是說我這套方法有給幾個新手朋友用看看嗎?

他們跟我說,用了這套投資組合就感覺像是買了一個「聚寶盆」回家似的,完全不用管,就放在家裡,它就會自動生錢。

這個比喻非常貼切,我現在就是這樣,我放了超過20萬美金進去,今年到現在已經幫我生出三萬美金了(真實持倉狀況在課程內會show給你看),而我完全沒花時間顧它,它就很盡責地每天吭哧吭哧幫我努力生錢。

多好!

所以你如果放個50萬進去,也許一年後也可以幫你生出4~5萬。

另外一個重點是,這套方法是100%能學會,你完全不用學技術分析、不用看財報、不用看籌碼,不用練盤感,你就只要看完課程,隔天進場,聚寶盆就已經跟著你回家了。

你如果有在外面上過課就知道,很多課程老師教的不好,或是教完才跟你說要練習個半年一年,還不一定能上手,你上完課依然賺不到錢,這才是囧爆。

我操作超過20年,如果不是真正的好東西,我怎麼可能投入超過20萬美金在做?

我都敢放這麼多錢進去背書了,你有啥好擔心的?

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