投資基金與穩健獲利無關

九千點以上有好幾十個人問過我該買哪隻基金,我總是回答他們九千點以上應該採取的動作是獲利出場,而不是逢『高』進場。人們總是不相信我講的話(我猜其實大家並不是要問我的意見,只是希望我贊成他們的意見),去基智網找了資料給大家看。

基智網國內基金有98隻,這三年來報酬率一倍的有46隻約佔一半,看起來還不錯,唯一提醒大家三年前大盤指數在六千點上下,現在已經九千多點,光是指數就漲了超過五成,股票漲超過兩倍三倍的更是比比皆是。所以我們必須得以寬鬆與包容的心態來看,共同基金主打的就是穩健獲利,賺不會賺太多,跌也不會跌太多,賺一倍算很不錯了,我想所有基金投資人應該都很滿意。

這樣推導下去可以得到投資共同基金可以讓我們大賺小賠,趨吉避凶,長期投資可以致富,……。這篇就到這裡結束。

咦?等等,我們忘了一件事,我們只有檢查基金可以在多頭幫我們趨吉,忘了檢查如果買進的價位比較高,買了不久後遇到空頭能不能幫我們避凶。

讓我們回到2000年九千多點那時候……

先看績效排名第一的日盛上選基金,如果你在2000年九千多點去買的話,那時應該會買到淨值在20左右,然後一路套牢,大概在2005年底到2006年初可以解套,第一名的基金會讓你住六年套房。

如果你運氣沒這麼好選到日盛上選,選到中間第50名的華南永昌新銳星,很不幸地你得等到2007年七月才解套。

除了一被套就套很久以外,我們看高點買進跌到低點會有多慘,還是先看第一名的日盛上選,在2000年高點附近淨值都在18~20中間徘徊,跌下來到2001年的時候大概有兩個月都在6~7左右。

大驚!剩下三分之一??

不是說基金比較穩健嗎?不是大賺小賠嗎?再寬鬆的標準賠到剩1/3也不能算小賠吧,別忘了這是TOP1的基金!其餘的我想只會更差不會更好。

當然你可能會說,定期定額就不一定了,是啊,在低檔一直猛攤平成本當然比較低,到了現在這個點位你應該會有賺一些,不過你有打算要出場嗎?沒有吧,電視上的投資專家(?)總是說要長期投資,不要胡亂出場,所以等景氣反轉大盤掉回六千點以下的時候賺的應該又還回去了,提醒你大盤在七千點以上也打混了一年,你持有的成本被迫墊高,這些部位到時候都是賠錢貨,最後等於白忙一場,定期定額效用只在強迫儲蓄罷了。

所以別再相信沒有根據的謊言了,別再心癢癢想在九千多點大筆投資基金,風險絕對比預期利潤要高太多太多,之前低檔有投資的最近找個黃道吉日贖回一下,等到大盤真的跌下來再重新進場會比較好。

這篇文應該放在擋人財路的分類區,鐵定得罪很多人,可是正義的我實在看不過去,冒著生命危險寫出來,希望這篇文章可以真正讓各位在投資理財的路上少受傷、多賺錢。

千萬不能錯過這篇:投資基金與穩健獲利無關之驗證

16 thoughts on “投資基金與穩健獲利無關

  1. 昨天我老婆還問我要買那一檔共同基金,因為她想要穩定的投資標的。今早我就把狂人這篇文章轉寄給她,然後就沒再問我了。

  2. 楚大你好小弟幾年前不明就理的買了投資型保單第一年放了MONEY進去後就沒再繳了幸好到目前為止標的基金表現還不差(德盛東方入息)現在我想贖回,但猶豫贖回後的資金如何配置放入債券基金是否可行?(歐債)或是放入台幣帳戶?(我後來發現保單的資金也可以不投資,只賺銀行利息)不知楚大有何看法?

  3. sjgau:請問:國內的合法的 期貨代操,就是期貨經理公司。他們的績效如何?請問:楚大大有研究嗎?好像,市場上都看不到相關的資訊,是否績效太差,不敢公佈?還有,明年初,政府要開放期貨基金,楚大大認為如何?

  4. 大華期經 第三季績效亮眼 【經濟日報╱記者謝偉姝/台北報導】 2007.10.16 03:54 am 7、8月股市大震盪,期貨市場操作優劣互見。在十餘家期貨經理公司中,大華期經第三季操作績效表現為8.32%,即使在股市震盪最激烈的8月,單月績效創新高達5.6%,表現亮眼。由於期經公司目前每月績效表現,是期經公司自行決定是否要公告,但一旦決定要公告,往後就必須維持一貫性,也就是每月都要上期貨公會網站公告。在十餘家期經公司中,目前僅大華期經每月公開操作績效。該公司是在去年5月開始公告績效,自公告以來,有11個月呈現正報酬。大華期經董事長李志華表示,雖然不知道同業間績效表現到底如何,但就大華期經本身而言,第三季績效表現突出,主要歸功於投資團隊對股市行情的正確研判,以及程式交易策略運用得宜,才得以在股市震盪時,透過團隊專業操作,規避股市下跌風險,並為客戶爭取到獲利。期經公司目前的經營困難度不小,有期經業者認為,主管機關對期經代操規範過嚴;現在亦有期經業者規劃轉型朝期貨信託事業發展。期貨業者認為,期信未來雖可公開募集期信基金,但操作績效仍是投資人選擇期信基金重要考量,若期經業能夠公告績效並建立穩定報酬率,未來期信基金上路後,也可提供投資人作為投資參考。 【2007/10/16 經濟日報】@ http://udn.com/

  5. 我如果十一月看到您的文章就不會賠了!還是感謝您的正確觀念! ^_^至於商週,個人以為他是八卦報的商業版,看看就好,標題每刺都很聳動!哈哈!

  6. 看到您的文章,真是感覺遇到明燈!
    因為很想幫自己跟女兒存一筆錢,
    原本希望透過每個月4000元幫女兒買0050或0056的零股存教育基金,但看到您的文章彷彿現在不是好時機,
    不知道您有甚麼建議可以提供給我可以幫女兒存教育基金、自己存退休金?

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